SIP Investment::મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સિસ્ટમેટિક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) મારફતે લાંબા સમય સુધી રોકાણને જાળવી રાખવું અને આ માટે પૈસા એકત્રિત કરવા ખૂબ જ અસરકારક બાબત છે. એક એવું હાઈબ્રિડ ફંડે તાજેતરમાં 10 વર્ષમાં રોકાણકારોને માલામાલ કરી આપ્યા છે.
Value Researchની આંકડાકીય માહિતી પ્રમાણે બેંક ઓફ ઈન્ડિયાના Mid Small Cap Equity And Debt Fund (રેગ્યુલર)માં રોકાણકારોએ 10 વર્ષ અગાઉ રૂપિયા 10000 દર મહિને રોકાણ કર્યું હોય એટલે કે SIP શરૂ કરી હોય તો તેમના ફંડનું કદ આજે રૂપિયા 28 લાખથી વધારે થઈ ગયું હશે.
તો ચાલો આજે આપણે જાણશું કે આ ફંડે છેલ્લા એક દાયકા એટલે કે 10 વર્ષમાં કેવું પર્ફોમન્સ કર્યું છે. તેનો પોર્ટફોલિયો કેવો છે અને તેમાં રોકાણ કરતી વખતે કઈ-કઈ બાબતોની વિશે કાળજી રાખવાની જરૂર છે.
10 વર્ષના SIP કેલક્યુલેશનનો સંપૂર્ણ હિસાબ
વેલ્યુ રિસર્ચના SIP કેલક્યુલેટર પ્રમાણે આ ફંડ 10 વર્ષના અહેવાલ કેટલાક આ પ્રકાર છેઃ
માસિક SIP રકમ: ₹10,000
કૂલ રોકાણ (10 વર્ષમાં): ₹12,000,000 (રૂપિયા 12 લાખ)
ફંડ વેલ્યુ: ₹28,89,000 (રૂપિયા 28.89 લાખ)
વાર્ષિક રિટર્ન(XIRR): 16.76%
ફંડ હાઉસ દ્વારા ઈશ્યુ ડેટા પ્રમાણે આ હાઈબ્રિડ સ્કીમે 20 જુલાઈ 2016થી 31 માર્ચ 2026 વચ્ચે 13.2 ટકા CAGR નોંધવામાં આવ્યો છે. આ અવધિ દરમિયાન નિફ્ટી મિડસ્મોલકેપ 400 TRI એ 15.4 ટકા અને નિફ્ટી 100 TRI એ 11.7 ટકા CAGR નોંધાવ્યો છે.
ક્યાં અને કેવી રીતે આ ફંડ રોકાણ કરે છે?
એક એવું ઓપન-એડેન્ડ હાઈબ્રિડ સ્કીમ છે. તેનો મુખ્ય ઉદ્દેશ શેરબજારની તેજીનો લાભ લેવા સાથે ડેટ મારફતે પોર્ટફોલિયોને સ્થિરતા પ્રદાન કરવાનો છે.
ઈક્વિટી ફાળવણીઃ આ ફંડ તેની કૂલ એસેટનો 65 ટકાથી 80 ટા હિસ્સો મિડકેપ અને સ્મોલકેપ કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરે છે.
ડેટ ફાળવણીઃ બાકી રહેલા હિસ્સા (20 ટકાથી 35 ટકા) ડેટ અને મની માર્કેટ ઈન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં લગાવવામાં આવે છે.
બેંચમાર્કઃ આ સ્કીમનો બેંચમાર્ક કંપોઝીટ ઈન્ડેક્સ છે.
પોર્ટફોલિયો એલોકેશનઃ 31 માર્ચ 2026 સુધીના આંકડા
31 માર્ચ 2026 સુધી ફંડ હાઉસ દ્વારા ઈશ્યુ ડેટા પ્રમાણે પોર્ટફોલિયોની ફાળવણીનો પ્રકાર આ પ્રમાણે હતોઃ
માર્કેટ કેપની દ્રષ્ટિએ રોકાણઃ
- 48.96% મિડકેપ સ્ટોક્સ: 48.96 ટકા
- 28.63% સ્મોલ-કેપ સ્ટોક્સઃ 28.63 ટકા
- 22.41% ડેટ એન્ડ અન્ય ઈન્સ્ટ્રુમેન્ટ : 22.41 ટકા
ટોપ સેક્ટર્સઃ
- ફાયનાન્શિયલ સર્વિસિસઃ 31.33 ટકા (સૌથી મોટો હિસ્સો)
- 13.75% કેપિટલ ગુડ્સ : 13.75 ટકા
- 12.35% હેલ્થકેરઃ 12.35 ટકા
- 7.10% મેટલ્સ એન્ડ માઈનિંગઃ 7.10 ટકા
- 6.41% ઓટોમોબાઈલ એન્ડ ઓટો કમ્પોનેન્ટ્સઃ 6.41 ટકા
મુખ્ય સ્ટોક્સ: ફંડના ટોપ 10 સ્ટોક્સનો કૂલ પોર્ટફોલિયોમાં હિસ્સો 23.46 ટકા છે, જે દર્શાવે છે કે ફંડનું રોકાણ કોઈ એક બે શેર પૂરતું મર્યાદિત નથી પણ ડાઈવર્સિફાઈડ છે. તેના મુખ્ય શેરોમાં એબોટ ઈન્ડિયા, UNO મિંડો, ઈન્ડિયન બેંક, ગ્લેનમાર્ક ફાર્માસ્યુટીકલ્સ, અરવિંદો ફાર્મા, લોયડ્સ મેટલ્સ એન્ડ એનર્જી, ભારત ડાયનામિક્સ, એરિસ લાઈફસાયન્સિસ, જેકે સિમેન્ટ અને જિંદાર સ્ટેનલેસનો સમાવેશ થાય છે.