Investment Tips: 5 વર્ષમાં 5 કરોડના મોટા ફંડ નવા માટે મોટું રોકાણ જરૂરી છે.સામાન્ય રીતે રોકાણકારોએ આટલા મોટા ફંડ માટે એક લાંબી અવધિનો લક્ષ્યાંક લઈને ચાલે છે. નિષ્ણાતોના મતે 5 વર્ષની ઓછી અવધીમાં રૂપિયા 5 કરોડનું ફંડ બનાવી શકાય છે. જોકે તે માટે ભારે રોકાણની જરૂર રહેશે.
રોકાણકારે કહ્યું કે તેની પાસે સ્મોલ, મિડ-કેપ અને લાર્જ-કેપ ફંડ છે. તેનો વર્તમાન પોર્ટફોલિયો લગભગ 50 લાખ રૂપિયાનો છે. તે 5 વર્ષમાં 3 કરોડ રૂપિયાનું ભંડોળ બનાવવા માંગે છે. આવી સ્થિતિમાં, તેણે તેના લક્ષ્ય મુજબ દર મહિને કેટલી SIP કરવી જોઈએ? આ સાથે રોકાણકારે રોકાણની રકમ પણ વધારવી પડશે. તેણે 2.2 લાખ રૂપિયાની SIP પણ કરવી પડશે. તે પછી તેણે ફક્ત ડેટ-આધારિત અથવા હાઇબ્રિડ-આધારિત ફંડમાં રોકાણ કરવું પડશે. તેણે ઇક્વિટીથી દૂર જવું પડશે. અહીં રોકાણકારે સમય મુજબ પોતાની વ્યૂહરચના પણ બદલવી પડશે.
અહીં એક વાત ધ્યાનમાં રાખવા જેવી છે કે જો કોઈ રોકાણકાર પોતાનો સમય ક્ષિતિજ વધારવા માંગે છે તો તેઓ તેને 5 થી 7 અથવા 10 વર્ષ સુધી લંબાવી શકે છે. અહીંની વ્યૂહરચના પણ અલગ હશે. રોકાણકારો નાના કેપ્સમાં પણ રહી શકે છે.નિષ્ણાતો સમજાવે છે કે જો તેમને ધીમે ધીમે ઉપાડ કરવો પડે અથવા સમય આવે ત્યારે ઉપાડમાં થોડો વિલંબ કરવો પડે, તો ચક્રવૃદ્ધિ તેમને વધુ લાભ પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરશે.
નિષ્ણાતોના મતે 3 કરોડ રૂપિયાનું ફંડ બનાવવા માટે રોકાણકારે 50-60% લાર્જ-કેપ ફંડમાં 40-50% મિડ-કેપ ફંડમાં અને 10% સ્મોલ-કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવું જોઈએ. સામાન્ય રીતે લાર્જ-કેપ ફંડમાં રહેવું શ્રેષ્ઠ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મોટી કંપનીઓ, વિદેશી બજારો, ફિક્સ્ડ-ઇન્ટરેસ્ટ બોન્ડ્સ, ગ્લોબલ ફંડ્સ અને અન્ય રોકાણોમાં રોકાણ કરવાની તકો પ્રદાન કરે છે. રોકાણકારો તેમની જોખમ લેવાની ક્ષમતા અને નિવૃત્તિના લક્ષ્યોના આધારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકારો અથવા સંપત્તિઓ પસંદ કરી શકે છે. તેઓ સ્વસ્થ ફંડ બનાવવા માટે સોનામાં પણ રોકાણ કરી શકે છે.